Votre vie financière est indissociable de votre vie personnelle. À chaque étape, de nouveaux projets – qu’ils soient prévus ou non! – entraînent des changements à votre réalité financière.

 

Notre rôle est de planifier financièrement tout ce qui est envisageable, en fonction de vos besoins, de votre réalité et de vos projets.

 

Si vous avez des questions, nous vous invitons à nous en faire part. Vous pouvez toujours compter sur notre expertise et notre professionnalisme pour y répondre.

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Premières épargnes

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Études, plan de carrière, premier appartement et premières dépenses importantes.

Vous êtes à la croisée des chemins sur une foule d’aspects qui pourront avoir un impact significatif sur le reste de votre vie.

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Pour ce qui est de votre avenir financier, une planification financière vous permettra de mieux vous y retrouver, entre autres en identifiant bien vos objectifs, vos ambitions et vos projets.

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Chaque dollar compte, surtout dès le départ! En commençant dès maintenant à vous investir dans votre vie financière, vous êtes susceptible de profiter plus tôt et plus largement des bienfaits de la discipline.

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Achat d’une maison

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Devenir propriétaire, c’est procéder à l’achat le plus important de sa vie. C’est également une période qui peut être stressante et remplie de questions de toutes sortes comme :En ai-je vraiment les moyens? Quel type de prêt me convient le mieux? Est-ce un bon investissement? Suis-je adéquatement protégé contre les mauvaises surprises?

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Beaucoup de questions qui peuvent brouiller votre expérience d’achat ou de vente d’une maison. Heureusement, avec notre réseau de partenaires de confiance, nous pouvons contribuer à rendre l’expérience la plus agréable possible. Ce qui vous permettra de vous concentrer sur ce qui vous est réellement important : trouver la propriété qui répond à la fois à vos besoins et à vos moyens.

 

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Venue d’un enfant

 

Fonder une famille et avoir des enfants; c’est beaucoup de nouveautés, de questions et de préoccupations.

Heureusement, les aspects financiers de votre nouvelle vie seront beaucoup moins préoccupants grâce à une planification financière tenant compte de vos besoins.

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Que ce soit pour assurer le confort financier de votre foyer en cas d’ennuis, pour préparer l’avenir financier de vos enfants ou encore pour connaître les programmes auxquels vous avez désormais accès, nous sommes là pour vous.

 

Le plus important est: le temps et les énergies que nous allons vous faire épargner, ce sont des moments précieux que vous pourrez consacrer à votre famille.

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Projets spéciaux

 

Vous avez un rêve, un projet spécial qui vous tient à cœur. Que ce soit une idée nouvelle ou quelque chose que vous voulez faire depuis des années, il n’est jamais trop tard pour mettre ses moyens à l’œuvre pour les réaliser.

Il peut parfois être difficile de réunir toutes les conditions gagnantes afin de réaliser ses projets, que ce soit le temps, l’argent, ou les opportunités. Pour l’argent, c’est toujours le bon moment d’investir dans vos idées et vos projets, les plus petits et les plus ambitieux.

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Nous pourrons établir un plan sur mesure qui vous permettra d’épargner tout en gardant ces sommes accessibles pour des imprévus.

 

Il n’est pas trop tard pour rêver… et réaliser ses rêves!

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Croissance et promotion

 

Depuis des années, vous vous investissez dans votre carrière, auprès de votre clientèle ou de vos collègues et partenaires. Votre détermination et votre côté visionnaire vous ont amené loin, et ce n’est peut-être qu’un début.

Promotion, boni, vente de votre entreprise : quels sont vos plans pour profiter de ces nouvelles rentrées d’argent?

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Vos nouvelles fonctions entraînent-elles de nouvelles responsabilités, voire même de nouveaux risques?

Votre priorité est-elle d’augmenter votre train de vie, d’augmenter le potentiel de votre patrimoine, ou peut-être est-elle entre les deux?

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Cela fait beaucoup de questions mais, elles sont toutes importantes. Prenez le temps de célébrer, ensuite voyons ce que peut faire notre plan financier à votre plan de carrière qui porte fruit.

 

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Préparation à la retraite

 

Qu'elle soit peut-être dans plusieurs années, ou alors dans quelques mois seulement : il n’est jamais trop tôt pour planifier sa retraite, alors mieux vaut commencer lentement mais sûrement! L’épargne ressemble probablement à une carrière, c’est-à-dire des débuts parfois modestes, mais qui peuvent mener vers de grandes choses.

 

La retraite, c’est un changement important dans votre vie professionnelle comme dans votre vie personnelle. Et comme pour tous les changements, celui-ci vient avec ses questionnements, ses incertitudes et même son lot de stress.

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Aurai-je des revenus suffisants pour assurer mon rythme de vie? Quelles assurances prendre pour pallier à celles de mon employeur qui prendront fin? Quels sont les avantages et les inconvénients de continuer à travailler, même à temps partiel?

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Afin d’y voir plus clair et de ne sauter aucune étape, consultez-nous sans tarder. Ensemble, nous élaborerons un plan sur mesure qui fera de votre retraite le début d’une nouvelle vie!

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Retraite et planification successorale

 

Grâce à votre planification financière et surtout grâce à vos efforts, vous pouvez vivre une retraite à votre image; tranquille, ou très active!

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Les stratégies de décaissement ont été mises au point, et vous savez exactement quoi faire de vos revenus et de vos rentes. Vous avez les moyens de réaliser vos projets et d’aider vos proches à réaliser les leurs.

 

Vous voulez aussi continuer de les aider même lorsque vous ne serez plus là, ou que vous n’aurez peut-être plus l’énergie ou les aptitudes de le faire.

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Une planification successorale, réalisée conjointement avec d’autres experts, vous permettra d’éviter que quelques nuages gris ne se dessinent à l’horizon. Non seulement vous aurez l’esprit tranquille de savoir votre patrimoine bien structuré pour vos héritiers, mais vous simplifierez grandement le travail de vos exécuteurs testamentaires.

 

Nous ferons de l’œuvre de votre vie un héritage tangible à la hauteur de tous les efforts que vous avez déployés. Nous vous invitons à nous contacter pour profiter de nos conseils, de notre professionnalisme et de notre discrétion.  

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